MOGO 주가 전망 :: MOGOINC 모고 미국 핀테크 관련주식
오늘 알아볼 미국 주식은 모고(MOGO) 입니다. 최근 미국의 핀테크 관련주식으로 많은 주목을 받은 기업입니다.
현재 모고(MOGO)의 상황과 향후 주식 주가 전망에 대해 아래에서 자세히 알아보고자 합니다.
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목 차
MOGO's Business Overview
모고(MOGO)는 캐나다 밴쿠버에 본사를 둔 핀테크 기업입니다.
모고는 작년 코로나 바이러스로 전 세계가 침체에 빠졌을 때, 빠른 대응과 적절한 적응 능력을 통해 2020년 괄목할 만한 수익을 올린 핀테크 기업입니다.
또한, 디지털 거래 프로세스 결제 기업인 'Carta Solutions'를 인수하며 관련 사업의 지속적인 성장을 도모하였고, 전 세계가 침체 국면이었던 것을 생각하면 회사의 이러한 성적은 대단히 긍정적이라는 평가입니다.
여전히 모고(mogo)가 저평가 된 주식이라는 생각이며, 모고의 모바일 앱을 기반으로 강력한 경제작 해자를 구축하였으며, 점점 늘어나는 파트너십으로 밸류에이션의 리레이팅이 있을 것으로 전망합니다.
mogo's 투자 포인트
1) 모고의 모바일 앱(어플)
모고는 성장 전략으로 두 가지의 접근 방식을 취하고 있습니다.
1) 멤버십 기반을 크게 늘리고, 2) 타사 비즈니스를 모바일 앱에서 판매하도록 유도하는 것입니다.
회원 수가 증가함에 따라 대출 기관 및 기타 금융 기관이 Mogo와 거래하도록 자연스레 유도될 것이며, 모고는 이를 위해 항상 잠재적인 파트너에게 저렴한 고객 확보 비용에 대한 광고를 이어왔습니다.
모고의 비즈니스는 독자적인 모바일 앱으로 상당한 해자를 가지고 있는데, 경영진에 따르면 모고의 어플에 연구개발 비용이 약 2억 5천만 달러에 달할 정도로 많은 노력을 들였으며, 모바일 사용자가 관심을 갖고 참여할 수 있도록 새로운 기능을 지속적으로 추가하고 있습니다.
모바일 앱은 신규회원의 가입을 유도하기 위해 신분 사기 방지, 무료 신용 모니터링, 그리고 최근에는 비트코인 보상 프로그램까지 무료로 제공하고 있습니다.
그렇게 많은 '무료'멤버십이 생기면서 숫자가 상당히 증가하였고, 2020년 3분기 전체 회원수는 107만 4,000명으로 이는 전년 동기 대비 +16.1% 대폭 성장한 수치입니다.
기업의 입장에서는 모바일 어플리케이션이 밀레니얼 세대(1981-1996년 출생)와 Z세대(1997년 이후 출생)에게 가장 쉽게 접근이 가능한 방법입니다.
최근 연구에 따르면 밀레니얼 세대의 모바일 사용량은 이전 소비자 그룹보다 약 14% 더 높은 것으로 밝혀졌습니다.
2) mogo의 파트너십
2020년만 해도 모고(mogo)는 상당한 수의 파트너 증가가 있었습니다.
1) 현재 모고는 애플페이, 구글페이, 삼성페이 등 글로벌 페이 3사 모두를 지원하고 있음.
2) 2020년 8월, Lendful Financial과의 새로운 파트너십 계약을 통해 새로운 수익원이 창출.
3) 2020년 8월, EQ Bank와의 파트너십 계약을 통해 모고는 모바일 사용자에게 EQ Bank의 저축 계좌를 제공.
4) 2020년 7월 Offsetters와 탄소 절감 파트너십을 체결하였으며, 이를 통해 모고 회원은 mogo 선불 카드로 구매 시 자동으로 Co2 절감 가능.5) 2020년 2월, goeasy와 3년간의 파트너십 체결. 이를 통해 회원은 최대 $35,000에 대한 무보장 대출 즉시 가능.
6) 2020년 1월, Mogo는 Postmedia와의 마케팅 계약을 2023년까지 갱신함.
모고는 이러한 IT 및 기존 레거시 금융 기관들과의 파트너십을 통해 MOGO 앱 사용자들에게 포괄적인 금융 솔루션 제품을 서비스할 수 있게되었습니다.
3) 모고의 핵심 파트너십은 'Carta Solutions'의 인수
mogo의 사업 판도를 바꾼 결정적인 인수는 2020년 11월에 이루어진 'carta Solutions' 인수합병 건입니다.
Carta Solutions는 디지털 트랜잭션 프로세스 회사이며, 전 세계에서 100개 이상의 카드 프로그램을 처리하고 있으며, 현재 수익의 약 85%가 캐나다 외 다른 국가에서 발생하고 있는 글로벌 기업입니다.
Carta Solututions는 자사의 제품에 대해 다음과 같이 설명하고 있습니다.
"Cloude Suite platform enables rapid deployment of mobile solutions with breakthrough technology that overcomes technical constraints of existing systems and infrastructure"
"클라우드 스위트(Cloude Suite) 플랫폼은 기존 시스템과 인프라의 기술적 제약을 극복하는 획기적인 기술로 모바일 솔루션의 신속한 구현을 가능케합니다."
P2P 결제 솔루션은 이미 지난 어닝콜에서 언급된 바 있으며, 카르타솔루션즈가 모고의 P2P 사업의 초석이 될 것이라는 사실이 밝혀진 것입니다.
또한 P2P 결제 솔루션에 그치지 않고 이번 인수를 통해 다른 기회를 찾을 수도 있다고 개인적으로 생각합니다.
카르타솔루션즈가 모고의 모바일 앱을 활용하여 제3자 로열티 카드사들도 끌어들일 수 있지 않을까?
모고의 모바일 앱이 어떻게 만들어지든 간에, 앱은 훨씬 더 많은 기능, 제품, 서비스를 제공할 것이기 때문에 개인적으로는 더욱 큰 성장이 전망됩니다.
MOGO's 배당금
성장기업으로, 모고는 아직 배당금을 지급하지 않고 있습니다.
모고's 리스크 점검
Mogo와 카르타 솔루션즈(Carta Solutions)의 합병은 많은 의미가 있습니다.
양사가 보유한 기술이 각자의 산업에서 상당한 시너지를 보일 것으로 전망되며, 다른 기술을 잠식하지 않기 때문입니다.
다만, 현재 리스크라고 한다면 Carta Solutions의 재무상태입니다.
Carta Solutions가 2019년에 850만 달러의 수익을 올렸다는 보도가 마지막이였고, 2019년 회사의 지출 비용을 비롯해 다른 세부적인 재정상태에 대한 정보가 밝혀진 것이 없습니다.
이것이 유일한 리스크라는 생각이며, 다만 인수가 완료되면 비용 절감의 기회가 있을 것으로 개인적으로는 확신하고 있습니다.
모고's 목표주가
1) Consensus Revenue
상기 사진과 같이 현재 애널리스트들은 모고(Mogo)의 컨센서스 Revenue가 지속적으로 성장할 것으로 전망하고 있습니다.
2) Consensus EPS
상기 사진은 모고(mogo)의 컨센서스 EPS이며, EPS 또한 지속적으로 성장할 것으로 전망하고 있습니다.
3) Consensus Target price
현재 모고(mogo)에 대한 애널리스트들의 타겟 프라이스는 최고치 16cad , 최저치 13 cad, 평균 목표 주가는 14.67cad인 상태입니다.
달러로 환산 시 최고치는 12.81불, 최저치는 10.41불, 주식 평균 목표 주가는 10.94불 입니다.
투자에 참고하시기 바랍니다.
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# 이상으로 미국 주식 모고(mogom inc.) 미국 주식의 주가 전망에 대해 알아보았습니다.
# 위 글은 특정 종목에 대한 매매를 추천하는 글이 아니며, 정보에 대한 오류와 사견이 포함될 수 있습니다.
주식 투자로 인한 손해와 이득은 모두 본인의 몫이며, 법적인 책임을 지지 않습니다.
